财务规划及财富管理

本专业是为希望从事财务规划和财富管理工作的学生设计的.  公司可能主要与个人和家庭合作, 或者在某些情况下也可能为基金会管理资产, trusts, 或者员工退休计划. 财务规划专业人员在面向客户的角色中工作，为客户提供建议，以及在后台管理计划制定的职位, asset management, operations, and compliance. 作为CFP委员会注册的课程, 该专业将传统的金融课程与学生获得注册金融规划师(CFP)的教育要求相结合^®毕业后考试. 注册财务规划师™是财务规划行业中最广泛认可的专业称号.

CFP^® Careers

为个人和家庭提供理财建议是金融专业毕业生增长最快的职业机会之一, 它不再是严格的客户获取和产品销售. 学生应具备良好的人际交往能力，以赢得客户的信任，并在客户需求和市场条件变化时支持这些关系. 但成功还需要对金融市场和产品有真正的兴趣，有能力与客户交谈，并在他们的理解水平上教育客户，以帮助产生理解和买入.

除了为客户提供咨询和培训之外, 有管理计划开发的后台职位, asset management, operations, and compliance.  财务规划软件支持是另一个机会.

这个职业领域包括几个工作职能和职业道路, 包括财务规划, wealth management, private banking, insurance, 遗产规划和信托管理, 以及员工退休计划的教育与管理. 毕业生有资格参加注册理财规划师考试^® (CFP^®)考试，以获得高度认可的CFP称号^® professional.

学生的能力

• 运用财务规划原则、实践、技能和职能方面的知识
• 了解客户互动，沟通和关系管理
• Collect, analyze, synthesize, 评估客户个人和财务状况的定性和定量数据，以制定建议
• 运用逻辑和推理将知识综合并整合成符合客户情况的有凝聚力和可辩护的建议
• Utilize oral, 书面和图形沟通技巧，适合客户总结情况和提出建议
• 了解CFP委员会的专业标准和执行情况, regulatory, 合规问题适用于工作场所
• 培养成为CFP所必需的能力^® exam

从实践经验中学习

• 概念和技能在案例研究中的具体应用
• 具有反映工作职责的任务和项目的实践经验
• 一个顶点课程，整合和应用知识，为一个案例家庭写一个全面的财务计划
• 有机会参加专业会议，与专业人士接触，以获得继续教育和就业网络机会
• 全国公司实习机会 
• 在课堂上整合财务规划专业人士，并通过将贸易和专业期刊纳入课程

有针对性的技能

• 注重细节
• 书面和口头沟通能力
• 问题解决和分析视角
• Adaptability
• 人际交往能力和谦逊
• 有团队合作意识，但能独立工作
• 职业道德和动力
• 终身学习承诺

示例入门职业

• Wealth Planner
• 客户服务助理
• Junior Planner
• 财务策划助理
• 财务规划主任
• 助理顾问
• 财务规划分析师
• 财富管理分析师
• Paraplanner
• 客户服务协调员